每日经济新闻

波兰EMI（电子货币机构）派司

在仁港永胜的协助下，波兰电子支付往来的EMI派司可平缓取得。

尽管他们在监管加密货币方面慌里慌张，但波兰金融监管局 (KNF) 强调他们因循翻新金融做事，十分是遴荐基于金融科技的系统。这可能使它们成为金融科技领域的新兴地区，该国改日的发展统统值得留情。

波兰EMI派司简介

尽管波兰莫得径直监管加密货币和其他杜撰钞票，但被指定为及格支付做事提供商的企业，如境表里银行，以及信贷和电子货币机构，仍然不错在谨守波兰法律下的 支付做事 2011以继续其在加密货币方面的业务往来。这是一项涵盖一般支付做事的全面立法，而不单是是加密货币，与其他司法统率区有显明各别，因为它确乎在电子支付方面留住了一些不笃定性。 PKD（Polska 行动分类，行动分类代码）允许企业运行加密货币往来的是 PKD 64.19.Z。

您什么时候需要波兰EMI派司？

当您但愿通过电子神气进行支付往来或寻求与其他电子支付机构进行电子往来时，您将需要取得波兰EMI派司。若是您是此类转让的中间东谈主，您还需要波兰EMI派司。 伸开剩余87%

波兰EMI派司的要求

生意计划

组织管束计划 这与公司计划如何管束其职工以过甚他将鄙人文胪陈的里面限定磋议。 营销 这与公司的计划耗尽者、它将提供什么做事以及它将使用什么分销渠谈磋议。 运营 这关系到如何笃定履行其行动的计划，举例投资起原、融资起原、本事使用以及计划如何知足审计要求。 公司何时已毕要道策略效果的时辰表。 磋议将要进行的行动类型的信息，以及是否包括《支付做事法》未涵盖的其他行动。

财务计划

损益表（基于算计的收入和成本）。 钞票欠债表（包括拟议的成本结构和起原）。 现款流量表。

自有资金和股本要求

每家公司的运行股本必须至少为 125,000 欧元（152,000 好意思元）。看成对此的保证，它还必须领有满盈的自有资金。

通过里面限定系统进行风险管束

这是指公司在如何遐想有规划和组织结构以收缩基于风险评估门径笃定存在的风险方面实施的里面限定。 适当AML/CTF欧盟制定的（反洗钱和打击恐怖见地融资）原则也在预感之中。

步履准则

应制定具体的步履法则来管束客户的领受程序，他们还必须制定处理客户投诉和后续问题责罚的门径。

管束层和主要鼓舞的 KYC 文献

这些 KYC 文献将笃定关连公司是否无意以满盈的牢固性和严慎性运营支付机构。因此，审批机关将要求： 成员的讲授和专科教学 违章纪录或未决刑事诉讼，以及以前诉讼导致的任何禁令或死心 个东谈主和公司关系 现时的财务和企业快乐 征税陈诉表

取得波兰EMI派司需要多万古辰？

鉴于要求的主不雅性和波兰监管机构的相对穷乏教学，苦求历程可能需要 6 months. 。若是需要进一步要求提供信息或澄莹，这可能会蔓延。

如何苦求波兰EMI派司

波兰EMI派司由波兰金融监管局颁发，波兰金融监管局 (KNF)以及波兰国度银行(NBP)。 将根据以下三个程序查验潜在苦求东谈主的适用性和适合性： 正当性 操作系统的安全性 高效运作 除这些程序外，还将推敲欧洲中央银行和第二欧盟教唆章程的程序，十分是： 策划业务前三年的三年计划 公司结构、公司运营机制和支付做事器用的防御信息 使用此类系统的本事才智把柄阐发了董事会的合适性和阅历 资金充足施展 保护客户付款 谨守反洗钱教唆 充分和适合的风险管束系统

第 1 步：评估业务行动和派司要求

在协助您苦求派司之前，咱们的参谋人团队将寻求了解您公司的业务行动和结构，以笃定是否需要派司，以及波兰EMI派司是否是最合适的取舍。一些推敲身分包括董事和鼓舞的国籍、营运资金和税收义务。咱们还将要求主要鼓舞和董事的 KYC 进行初步 KYC 审批。

第 2 步：波兰公司注册

之后，咱们的团队将协助您注册波兰公司。 波兰的受监管行动只可由有限合资、有限股份合资或公司进行。若是您已有公司，您也不错在波兰建设分公司。仁港永胜将根据运营和管束的生动性、合规成本和税收义务，为您的业务行动保举最合适的结构。公司注册历程展望需要 3 周时辰。

第 3 步：根据适合的合规政策准备业务计划和财务计划

然后，咱们的团队将协助您防御准备这些物品，以便您知足上述要求。

生意计划

组织管束计划 具有攻击职务配景的组织结构 谨守 AML/CTF 政策 风险合规 本事系统风险合规 营销 市集分析 市集细分和分销渠谈 营销计划 运营 提供的支付做事说明 支付往来图 任何其他要道假定息争释 往来量 客户群范围 价格

财务计划

成本要求 在计划和压力景色下对改日 3 年的季度预算预测 任何其他要道假定息争释 资金起原 收入和成本预测

第 4 步：准备任何其他施展文献

组织架构 保护客户资金 管束架构及里面限定轨制 外包做事和限定 反洗钱/反恐融资政策

第 5 步：提交派司苦求

仁港永胜将向监管机构提交填妥的苦求表以及系数必需的文献。有时当局可能会要求提供更多信息或采访。咱们将继续按要求准备信息，并代表您与他们皆集。在口试之前，咱们还将为您准备可能被问到的问题。如有需要，咱们也会派代表下来，确保本次会议告成进行。通盘审批历程展望需要6个月。

第 6 步：企业银行开户

得胜取得派司后，仁港永胜将协助您开立企业银行账户。咱们与庸碌的波兰和外洋银行妥协伙伴收罗妥协，这些妥协伙伴在与番邦投资者打交谈方面教学丰富。在 SEPA（单一欧元支付区）内领有一家银行也将使您的企业与欧洲客户进行往来更低廉、更快捷。咱们将向每个合规团队和客户关系司理展示您的业务计划。 推敲到您的业务可能渊博处理外洋支付，咱们将为您开设一个多币种账户。为促进此类往来的可考据性，咱们还将向您提供您的 IBAN 和 SWIFT 号码，这是考据银行账户身份和实在性的两种常用门径。 常常，开立企业银行账户节略需要 4 周时辰。在大多数情况下，董事和鼓舞无需出差。但如需出差，咱们将派代表跟随您插足银行会议。或者，咱们的团队将与银行协商通过电话会议进行或请求豁免。

第 7 步：年度管帐和税务做事

咱们的特准管帐师团队还将协助您实时准备年度财务报表和征税陈诉表，以确保您恒久谨守系数法例。这也将防患任何不消要的经济处罚或制裁。

咱们的做事

咱们的派司行家将协助贵司在司法统率区苦求支付派司，包括准备苦求所需的文献、设置公司、寻找东谈主员、因循银行开户，以及就完全谨守适用法例提供接洽。在派司苦求完成后，咱们将为您的业务提供相应的管帐报表抠门和法律因循。 根据您的业务需乞降计划，仁港永胜还将为您提供因循以已毕其他计划离岸金融派司相似教学丰富。

咱们如何匡助您取得波兰EMI派司

当今磋议咱们了解磋议如何取得波兰EMI派司以进行电子支付往来和行动的更多信息。咱们的行家团队将在接下来的 24 小时内陈述。

常见问题:

问题：外汇往来在波兰正当吗？

• 波兰的外汇往来是正当的，由波兰金融监管局 (KNR) 管束。

问题：在波兰策划 EMI 是否需要不同的派司？

• 波兰莫得单独监管 EMI，因此您只需苦求支付做事派司即可成为注册支付机构。

问题：波兰的通用货币是什么？

• 波兰咫尺使用兹罗提 (PLN) 看成通用货币，但由于其普及公约的条件，最终展望将转向欧元。

问题：波兰领受欧元吗？

• 只好某些旅游区领受欧元看成支付神气，即使那样，汇率并不优惠。

问题：波兰有些许 EMI 运营商？

• 最大和第一家运营商是英国 Billon Group 的子公司 Billon Solutions z oo。

• 他们是 2019 年和 2020 年仅有的 5 家取得此类派司的公司之一。

问题：不错通过波兰 EMI 提供跨境做事吗？

• 是的，通过取得波兰 EMI 派司，您只需奉告您思要的运营国度/地区的相应监管机构。

问题：还有哪些国度提供 EMI 派司？

• 您还不错推敲以下司法统率区提供的派司苦求：

• 爱沙尼亚和立陶宛。

如欲查询更多苦求波兰EMI（电子货币机构）派司磋议的尊府，请与咱们仁港永胜的专科参谋人皆集，咱们将为您提供免费接洽做事。

发布于：广东省